להכיר את שוק המשכנתאות
ללמוד את סוגי העסקאות, בעלי התפקידים, תהליך העבודה מול הבנק והמסמכים הנדרשים.
ייעוץ משכנתאותתרגול מעשיכלי AI
מיסודות המשכנתא לתיק לקוח מעשי
הכשרת יועצי משכנתאות בעידן הבינה המלאכותית
לומדים כיצד לבחון עסקאות, להשוות מסלולי מימון ולנהל תהליך ייעוץ מסודר — עם תרגול בכלים דיגיטליים ובינה מלאכותית.
- מודולים
- 7
- שיעורי וידאו
- 17
- סיכומי שיעור
- 17
- סדנאות מערכת
- 8
מה לומדים
ארבע יכולות לעבודה עם תיק משכנתא
התוכנית משלבת ידע בשוק המשכנתאות, חישובים ורגולציה עם תרגול תהליך העבודה מול לקוחות ובנקים.
לנתח מסלולים ותשלומים
לתרגל מסלולי ריבית, לוחות סילוקין, הצמדה, השוואת חלופות וניתוחי רגישות.
לטפל במקרים מורכבים
לבחון מחזור משכנתא, גישור, בנייה עצמית, גירושין ולווים בעלי הכנסות משתנות.
לשלב כלים דיגיטליים
לתרגל ניהול תיק לקוח, זיהוי חוסרים, סימולציות, הכנת מסמכים ותקשורת מקצועית.
למי ההכשרה מיועדת
לבנות ידע מקצועי ותהליך עבודה
התאמה ללימודים ותנאי קבלה, ככל שישנם, נבדקים בשיחה עם צוות המכללה.
- מי שמבקשים ללמוד את תחום ייעוץ המשכנתאות לקראת עיסוק מקצועי
- אנשי נדל״ן, פיננסים ועסקים המבקשים להבין את תהליך המשכנתא לעומק
- עצמאיות ועצמאים המעוניינים לבנות תהליך עבודה מסודר עם לקוחות
- מי שרוצים לשלב כלים דיגיטליים ובינה מלאכותית בעבודה מקצועית מבוקרת
תוכנית הלימודים
שבעה מודולים מהיסודות לפרויקט מסכם
מסלול הלימוד עובר מהיכרות עם שוק המשכנתאות אל תרגול תיק לקוח. פרטי המחזור והמתכונת יימסרו בעת ההרשמה.
מבוא לייעוץ משכנתאות בעידן הבינה המלאכותית
מפגש פתיחה
תפקיד היועץ ומבנה השוק הבנקאי בישראל
מפת בעלי העניין ותהליך העבודה
היכרות עם כלי הלמידה והתרגול הדיגיטליים
יסודות שוק המשכנתאות בישראל
שיעורים 1–5
דירה ראשונה, הון עצמי ומגבלות מימון
דירה חליפית, השקעה, נכס מסחרי ובנייה עצמית
הבחנה בין סוגי עסקאות וצרכים של לווים
מסלולים, חישובים ולוחות סילוקין
שיעורים 6–9
מסלולי ריבית קבועה ומשתנה, צמודה ולא צמודה
לוחות שפיצר, קרן שווה ובלון
הצמדה למדד, סימולציות והשוואת תמהילים
רגולציה, בנקאות וסיוע ממשלתי
שיעורים 10–12
קריאת ההוראות העדכניות של בנק ישראל
זכאויות ותוכניות סיוע רלוונטיות
אישור עקרוני, שמאות, ביטוחים ורישום
תרחישים מיוחדים
שיעורים 13–17
מחזור משכנתא ועמלות פירעון מוקדם
גירושין, גרירה והעברת זכויות
משכנתא הפוכה, הלוואות גישור ולווים עצמאים
תרגול מערכת לניהול תיקי משכנתאות
8 סדנאות מעשיות לפי התוכנית
קליטת מידע ומסמכים וזיהוי חוסרים בתיק
בניית תרחישים, סימולציות ולוחות סילוקין
הכנת מסמכים, תקשורת עם הלקוח ומעקב אחר שלבי הטיפול
הקמת פעילות עצמאית ופרויקט גמר
תרגול מסכם
מודל עסקי, תמחור ושיווק שירותי ייעוץ
ניהול תיק לקוח מתהליך הקליטה ועד הכנת בקשה לבנק
הצגת תיק מסכם ובחינת תהליך העבודה
הנחיית הלימודים
צוות ההוראה למחזור
פרטי המרצים והמנחים למחזור הרלוונטי יימסרו בשיחת ההתאמה עם צוות המכללה.
מהידע לעבודה עם תיק
תרגול תהליך הייעוץ
- לזהות נתונים חסרים ולארגן את מסמכי הלקוח
- לבנות תרחישים ולהשוות מסלולי מימון
- להציג את ההנחות, הסיכונים והחלופות לבדיקה מקצועית
מתכונת ומימון
מבררים את תנאי המחזור והזכאות
היקף השעות, זמינות כלי התרגול, צוות ההוראה, מחיר ומועד הפתיחה מאושרים מול המכללה למחזור הרלוונטי.
למידה ותרגול
התוכנית מתארת שיעורי וידאו, תרגול מעשי ומפגשי שאלות ותשובות. פרטי הגישה והליווי נמסרים בעת ההרשמה.
בדיקת אפשרויות מימון
אם מוצעת השתתפות במסגרת שובר של משרד העבודה, המימוש כפוף להכרה בהכשרה, לתנאי התוכנית, לבדיקת זכאות ולאישור הגורם המוסמך.
קורסים משלימים
עוד כלים לעבודה עצמאית
שאלות והרשמה
רוצים לברר אם הקורס מתאים?
פנו למכללה לקבלת תוכנית המחזור, פרטי הליווי, תנאי ההרשמה ואפשרויות המימון העדכניות.
מכללת בר־אוריין · סמל מוסד 48900
תוכנית הלימודים, המתכונת, כלי התרגול ותנאי ההשתתפות עשויים להתעדכן. מימון בשובר, אם יהיה זמין להכשרה זו, כפוף לאישור פרטני לפי כללי משרד העבודה. התכנים מיועדים ללימוד ואינם ייעוץ פיננסי אישי.