בר-אוריין

קורס יועצי משכנתאות

רקע

שוק הנדל”ן והמשכנתאות עובר שינויים רבים בשנים האחרונות וניתן לראות את הצורך והשינוי בחשיבה של כל תא משפחתי בעצמאות כלכלית וקבלת החלטות נבונות בתחום הפיננסי.
לפי המפקח על הבנקים 74% מתיקי המשכנתאות חשופים לשינויים בריבית, באינפלציה או בשניהם.
לכן, החלטה על לקיחת משכנתא היא בעלת השפעה גדולה על התא המשפחתי.
בקורס לומדים לנהל תיק משכנתאות, הבנת צרכי הלקוחות ומצבם הפיננסי, בניית תמהיל משכנתא מותאם למאפייני הלקוחות, התנהלות מול בנקים והתאמת ביטוחים.
הלימודים מעניקים מעטפת ידע פיננסי, מסלולי הלוואות, סוגי עסקאות והבנה לגבי הרגולציה (חוקי רגולציה של בנק ישראל).
הלומדים מקבלים ארגז כלים לתהליכי ייעוץ משכנתאות מקצועי ולכלכלת המשפחה.

סילבוס

נושאי הלימוד:
1. מושגי יסוד בתחום המשכנתאות (ריבית, לוחות סילוקין, מדד מחירים לצרכן ועוד)
2. תפקיד יועצי משכנתאות
3. סוגי עסקאות
4. מסלולי הלוואות
5. סוגי לווים
6. מחזור משכנתא
7. הסכמים וחוזי משכנתא
8. התנהלות מול בנקים
9. ביטוחים
10. ארגז כלים לתהליכי ייעוץ משכנתאות (התנהלות עסקית).
פרקטיקום: מנטורינג בליווי ייעוץ משכנתא

כיצד יקדם אותך

  • יכולת לבנות מסלול משכנתא אופטימלי
  • יכולת ייצוג לקוחות מול הבנקים
  • כלכלת המשפחה וניתוח צרכי לקוחות
  • פתיחת עסק עצמאי בתחום הייעוץ משכנתאות

מרצים

מספר מרצים מובילים בתחום

מתכונת

  • היקף: 10 מפגשים של 4 ש”א
  • אופן לימוד: שיעורים היברידים (מקוונים ופרונטלים). כל השיעורים מוקלטים ומועלים לאתר הקורס המקוון. קבוצת וואטצאפ קבוצת פייסבוק לקהילת ידע חוברת לימוד להנחייה הסכם התקשרות לדוגמא עם לקוחות

צרו קשר

×